Colocation et concubinage : attention aux départs

Colocation et concubinage : attention aux départs En colocation ou en concubinage, les risques liés au départ et à la séparation sont réels. Que vous soyez en colocation sous clause de solidarité, ou concubins propriétaires, vous ne pouvez pas prendre votre envol sans conséquences. Les retombées peuvent être lourdes à porter pour vous ou votre […]

Comment changer d’assurance emprunteur en cas d’achat immobilier ?

Comment changer d’assurance emprunteur en cas d’achat immobilier ? En souscrivant un prêt immobilier, l’assurance emprunteur n’est pas obligatoire. Pour autant, l’établissement prêteur peut l’exiger afin de faire face aux risques liés au décès et à l’invalidité. Voici les questions que l’on peut se poser à ce sujet : doit-on accepter celle qui est proposée […]

Quel droit de poursuite du créancier contre l’époux marié ?

Quel droit de poursuite du créancier contre l’époux marié ? Le mariage, selon la formule consacrée, unit les époux pour le meilleur et pour le pire. Mais comment ce dernier se manifeste-t-il dans le domaine de la gestion de patrimoine ? Et si le créancier de l’un des époux pouvait, par exemple, poursuivre sur le patrimoine de […]

Projets patrimoniaux : 3 étapes pour mieux les gérer

Projets patrimoniaux : 3 étapes pour mieux les gérer Comme vous le savez, certains conseillers patrimoniaux se considèrent comme des vendeurs d’actifs patrimoniaux comme on vendrait une cravate, une centrale nucléaire ou un écrase limace.

Les servitudes : comment les anticiper pour optimiser la valorisation future ?

Les servitudes : comment les anticiper pour optimiser la valorisation future ? Voici une situation récurrente : un client se porte acquéreur d’un joli foncier à construire. Il souhaite y faire édifier sa future résidence principale, mais il aimerait également y construire plusieurs biens locatifs.  

Vendre une voiture ancienne et fiscalité en cas de plus-value

Vendre une voiture ancienne et fiscalité en cas de plus-value Les véhicules anciens sont soumis aux mêmes règles fiscales que les objets d’art ou de collection. Ce qui signifie qu’ils peuvent selon les circonstances, être soumis à la fiscalité. De façon générale, lors de la revente d’une voiture personnelle par un particulier, celui-ci est exonéré […]

Améliorer ses investissements en résidences gérées : EHPAD, séniors, étudiantes, tourisme (2/2)

Améliorer ses investissements en résidences gérées : EHPAD, séniors, étudiantes, tourisme (2/2) 2. Préconisations (suite et fin)   Comme évoqué, l’investissement en résidences gérées (EHPAD, séniors, étudiantes, tourisme) représente un réel levier de développement de l’économie réelle et d’orientation de l’épargne des Français vers le financement d’un secteur clé de d’économie ; mais il n’est […]

Améliorer ses investissements en résidences gérées : EHPAD, séniors, étudiantes, tourisme (1/2)

Améliorer ses investissements en résidences gérées : EHPAD, séniors, étudiantes, tourisme (1/2)   1. État des lieux Pan majeur de l’immobilier et de l’économie française, bien plus que d’un simple support immobilier, cette forme d’investissement patrimonial représente un réel levier de développement de l’économie réelle et d’orientation de l’épargne des Français vers le financement d’un secteur […]

Assurance-vie : rédiger une clause bénéficiaire adaptée et modulable 2/2

Assurance-vie : rédiger une clause bénéficiaire adaptée et modulable 2/2 Après avoir introduit la clause bénéficiaire dans l’article précédant, abordons maintenant les droits de successions et les différentes clauses existantes. Cliquez ici pour retrouver la première partie de l’article. Assurance-vie favorable Le régime fiscal de l’assurance-vie peut être plus favorable que celui des droits des […]

Assurance-vie : rédiger une clause bénéficiaire adaptée et modulable 1/2

Assurance-vie : rédiger une clause bénéficiaire adaptée et modulable 1/2 L’objet de cet article est de donner des pistes de réflexion pour modifier sa clause bénéficiaire et pour en rédiger une plus adaptée, même si l’aide d’un professionnel de la gestion de patrimoine peut être certainement utile pour affiner la rédaction et la stratégie. Dans […]

Valorisation boursière post Covid et Société civile de portefeuille

Valorisation boursière post Covid et société civile de portefeuille C’est le moment de transmettre vos actifs ! Selon l’article 759 du Code Général des Impôts, pour les actions et autres titres admis sur un marché réglementé, les droits de succession ou de donation sont calculés sur la moyenne des 30 derniers cours qui précèdent la […]

Le Vademecum du Patrimoine 2020 est paru !

Le Vademecum du Patrimoine 2019 2020 est paru ! Cet article a été actualisé à l’occasion de la sortie de l’édition 2020 du Vademecum. C’est déjà la 25e édition de cet ouvrage de référence rédigé sous la direction de Véronique Couturier, avec le conseil scientifique de GROUPE MONASSIER, réseau notarial. Avec plus de 400 000 exemplaires […]