Bien comprendre ses engagements auprès des banques et des établissements de crédit

Bien comprendre ses engagements auprès des banques et des établissements de crédit Il n’est pas toujours simple de faire le point sur les dettes que nous avons vis-à-vis de notre banque ou auprès d’établissements de crédit : quelle somme dois-je rembourser chaque mois au total ? Quel est le montant total de mes dettes ?  Il est donc […]

Mon cher conseil : quels acteurs métiers pour quels besoins ? (2/2)

Mon cher conseil : quels acteurs métiers pour quels besoins ? (2/2) Après avoir traité, parmi les différents acteurs qui peuvent aider à la gestion de son épargne, des distributeurs d’un fabricant de produits et services, abordons maintenant la partie sur les mandataires et les courtiers. Cliquez ici pour retrouver la première partie de l’article.  […]

Mon cher conseil : quels acteurs métiers pour quels besoins ? (1/2)

Mon cher conseil : quels acteurs métiers pour quels besoins ? (1/2) Quand pendant plusieurs mois vous avez – à marche forcée, pour cause de covid ? – plus épargné que de coutume, la question de la bonne utilisation de votre argent se fait encore plus prégnante.     Les différents acteurs métiers pour vous aider […]

La finance alternative ou le financement alternatif

La finance alternative ou le financement alternatif Alors qu’il y a à peine 5 ans d’aucuns pensaient la finance alternative comme acteur négligeable de la finance et donc de l’épargne, nous constatons aujourd’hui un engouement mondial – qui ne se dément pas – pour ces nouvelles classes d’actifs qu’elle fournit et pour les nouvelles technologies […]

Études, mariage, retraite : gérer son patrimoine aux différentes étapes de sa vie

Études, mariage, retraite : gérer son patrimoine aux différentes étapes de sa vie Les différents temps forts qui composent une vie ne sont pas sans conséquences sur la gestion du patrimoine. Retour sur les conseils de nos experts qui vous ont éclairés ces derniers mois sur les options qui existent et les modalités à connaître […]

Pourquoi investir sur les marchés financiers ?

Pourquoi investir sur les marchés financiers ? Les actifs sans risques, qui permettaient par le passé de placer ses avoirs et de gagner quand même de l’argent sont aujourd’hui peu rémunérateurs : Livret A, LDD : 0.50% Fonds en euros : 1,5% PEL : 1% L’investisseur qui souhaite que son argent produise des intérêts supplémentaires doit donc aller chercher du […]

Points de vigilance sur le devoir de conseil (colloque annuel de l’AJAR du 24 janvier 2020 « nouvelles régulations des intermédiaires d’assurance »)

Points de vigilance sur le devoir de conseil (colloque annuel de l’AJAR du 24/01/20 « nouvelles régulations des intermédiaires d’assurance ») Le colloque annuel de l’AJAR (Association des Juristes d’Assurance et de Réassurance)  a été l’occasion d’aborder les points de vigilance sur le devoir de conseil. Il faut noter que l’intervenante de l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel […]

Les Français épargnent plus que la moyenne des autres Européens

Les Français épargnent plus que la moyenne des autres Européens Avec une part d’épargne correspondant à plus de 14% de leur revenu disponible brut mise de côté, les Français se positionnent dans le peloton de tête des « champions européens de l’épargne ». Les Luxembourgeois et les Allemands caracolent en tête avec respectivement 22% et 18 %. À […]

Ce que change la loi Pacte pour les entrepreneurs

Ce que change la loi Pacte pour les entrepreneurs La loi Pacte (Plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises) touche de nombreux thèmes dont le dénominateur commun est l’entreprise. Simplifier, assouplir, supprimer : tels sont les termes mis en avant pour caractériser ses conséquences sur les formalités incombant aux sociétés. La vie de […]

Assurance vie : un arrêté vient de paraître sur les règles de solvabilité

Assurance vie : un arrêté vient de paraître sur les règles de solvabilité Bercy l’avait annoncé, l’arrêté visant à intégrer la PPB (Provision pour Participation aux Bénéfices) dans les méthodes de calcul de la solvabilité des assureurs vie vient de paraître au Journal Officiel du 28 décembre 2019 (arrêté en date du 24 décembre). Cette mesure de […]

Pour Noël, offrez un « PEA jeune » à vos enfants étudiants !

Pour Noël, offrez un « PEA jeune » à vos enfants étudiants ! Mesure très médiatique, la loi PACTE a instauré un « PEA jeune ». Il s’agit d’un PEA « classique » qui peut être ouvert par un jeune âgé de 18 à 25 ans rattaché au foyer fiscal de ses parents (cette demande de rattachement est possible si l’enfant a […]

2020 : l’année du PEA-PME !

2020 : l’année du PEA-PME ! La pleine application de la loi PACTE fera de 2020 une période faste pour le PEA-PME. En effet, avec la loi PACTE, l’objectif du législateur est très clairement de favoriser le recours au PEA-PME dans le but d’inciter les épargnants à investir dans l’économie réelle. Pour ce faire, il […]

Adapter son contrat de mariage aux étapes de la vie (2)

Adapter son contrat de mariage aux étapes de la vie (2) Milieu de vie et Retraite Cet article fait suite à la première partie à retrouver en cliquant ici  Au milieu de la vie, un déséquilibre trop flagrant peut être compensé par l’adjonction d’une société d’acquêts A l’inverse, le choix de la séparation de bien n’est […]

Adapter son contrat de mariage aux étapes de la vie

Adapter son contrat de mariage aux étapes de la vie Au moment du mariage, le choix du régime matrimonial n’est pas toujours facile : séparation de biens, communauté réduite aux acquêts, participation aux acquêts, société d’acquêts… Les possibilités sont variées, la matière complexe et technique. Pour faire un choix pertinent et éclairé il est nécessaire de […]