Tag Archives: patrimoine

Les Éditions Arnaud Franel à la Convention Patrimonia 2020

Les Éditions Arnaud Franel étaient présentes à la Convention Patrimonia qui se tenait les 1 et 2 octobre 2020 au Centre de Congrès de Lyon.

Comme chaque année, la Convention Patrimonia a permis aux professionnels du patrimoine de se rencontrer et d’échanger autour d’une thématique particulière : être le vecteur d’un développement économique pour relever le défi de la crise Covid.  180 partenaires-exposants étaient  présents, ainsi que les principales associations professionnelles comme l’ANACOFI ou encore La Compagnie des CGP. Continuer la lecture

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Quels placements suite à la crise du Covid ? (3/3)

Sur le temps long, l’objectif est de préserver son capital, soit pour soi, soit pour les générations futures dans le cadre d’une transmission à titre gratuit. Cette protection du capital passe nécessairement par une certaine diversification (tant en classe d’actifs que géographiquement). L’idéal est également de choisir des actifs peu corrélés entre eux, c’est-à-dire se comportant différemment face à un événement économique.  Continuer la lecture

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Les Editions Arnaud Franel à l’Université d’été de l’Anacofi 2020

 

L’Université d’été de l’Anacofi se tenait ce jeudi 3 septembre au Pavillon d’Armenonville. Ce fut l’occasion, pour les Editions Arnaud Franel, de rencontrer partenaires et lecteurs.

 

 

 

L’ANACOFI est une structure confédérale. Elle a pour but de représenter et de défendre les intérêts des entreprises indépendantes en matière de patrimoine et de finance. Pour la première fois, l’Université d’été ouvrait ses portes au public. Cela a permis ainsi à tous les acteurs de discuter, d’échanger et de partager sur leurs expériences respectives, notamment sur les stands des exposants ou par le biais de conférences.

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Valorisation boursière post Covid et société civile de portefeuille

C’est le moment de transmettre vos actifs ! Selon l’article 759 du Code Général des Impôts, pour les actions et autres titres admis sur un marché réglementé, les droits de succession ou de donation sont calculés sur la moyenne des 30 derniers cours qui précèdent la transmission.

Qui soutient la capitalisation boursière ? Les institutions financières et tous les opérateurs qui ont intérêt à s’introduire en Bourse ou à s’y maintenir à un prix élevé. Or la capitalisation boursière n’est autre que le nombre d’actions en circulation fois le prix d’une action. Il n’est pas représentatif de la valeur réelle d’une entreprise. Les déboires récents de la Société Générale, de Renault, d’Airbus ou de Sodexo, nous le rappellent cruellement.

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Points de vigilance sur le devoir de conseil (colloque annuel de l’AJAR du 24/01/20 « nouvelles régulations des intermédiaires d’assurance »)

Le colloque annuel de l’AJAR (Association des Juristes d’Assurance et de Réassurance)  a été l’occasion d’aborder les points de vigilance sur le devoir de conseil. Il faut noter que l’intervenante de l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) lors de ce colloque (N. Beaudemoulin, DCPC*) a rappelé que ce thème est un axe de ses contrôles 2020 auprès des assureurs et des courtiers et qu’il a fait l’objet d’une mise à jour (parution du 19/12/2019) des recommandations en matière de recueil d’informations et de commercialisation des contrats d’assurance sur la vie en UC complexes. Continuer la lecture

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Adapter son contrat de mariage aux étapes de la vie (3/3)


Cet article fait suite à la deuxième partie
à retrouver en cliquant ici

Changer son contrat de mariage n’est pas bénin : certaines formalités sont nécessaires et le coût fiscal peut parfois être élevé.


Une procédure simplifiée mais un coût qui devrait augmenter en 2020

  • Des formalités qui se sont simplifiées

Lorsque le mariage était considéré comme une institution, le changement de régime matrimonial devait obligatoirement faire l’objet d’une décision du juge qui contrôlait que celui-ci se faisait dans l’intérêt de la famille. Il en résultait un coût (nécessité de recourir à un avocat) mais surtout un délai (au minimum un an mais le plus souvent 18 mois).

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Adapter son contrat de mariage aux étapes de la vie (2)

Milieu de vie et Retraite

Cet article fait suite à la première partie
à retrouver en cliquant ici 

  • Au milieu de la vie, un déséquilibre trop flagrant peut être compensé par l’adjonction d’une société d’acquêts

A l’inverse, le choix de la séparation de bien n’est pas anodin car en cas de réussite professionnelle d’un seul des époux, il en résulte une disparité patrimoniale parfois importante, surtout lorsque l’un des membres du couple a interrompu son activité professionnelle pour s’occuper des enfants.

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Adapter son contrat de mariage aux étapes de la vie

Au moment du mariage, le choix du régime matrimonial n’est pas toujours facile : séparation de biens, communauté réduite aux acquêts, participation aux acquêts, société d’acquêts… Les possibilités sont variées, la matière complexe et technique.

Pour faire un choix pertinent et éclairé il est nécessaire de s’informer et de se faire conseiller mais tous les époux ne prennent pas forcément le temps ni la mesure de l’enjeu. Ce qui peut les amener à regretter leur décision initiale (souvent le choix par défaut de prendre le régime légal de la communauté réduite aux acquêts).

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Assemblées Générales de l’ANACOFI du 14 mars 2019, nous y étions !

Ce jour, jeudi 14 mars 2019, les Assemblées Générales de l’ANACOFI (Association nationale des conseillers financiers) se sont tenues au Carrousel du Louvre à Paris.

L’ANACOFI est l’unique structure confédérale de représentation et de défense des intérêts des entreprises indépendantes de la sphère patrimoniale et financière. Ses Assemblées générales sont une opportunité hors du commun pour tous les acteurs de se rencontrer et de faire connaissance, que ce soit sur les stands des exposants ou lors de conférences, comme toujours à l’avant-garde dans le secteur. Continuer la lecture

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Les Éditions Arnaud Franel à la 25e Convention Patrimonia 2018

Les Éditions Arnaud Franel étaient présentes à la Convention Patrimonia qui se tenait les 27 et 28 septembre 2018 au Centre de Congrès de Lyon.

Comme chaque année, la Convention Patrimonia a permis aux professionnels du patrimoine de se rencontrer et d’échanger autour de leurs problématiques communes, dans un contexte politique marqué par les nouvelles orientations du projet de loi PACTE présenté en juin dernier. Continuer la lecture

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L’actualité à la lumière des résultats des élections

Alors que le gouvernement, remanié suite aux législatives est à présent connu, le temps des élections se clôt, et s’ouvre pour le ministre de l’Économie Bruno Le Maire celui des réformes à mener.

Comme nous l’avions fait avant la présidentielle dans un article destiné à nourrir votre réflexion avec des éléments concrets et des analyses de fond sur les thèmes en jeu, nous vous proposons, pour conclure cette séquence politique, de découvrir ou relire une sélection d’articles publiés sur le blog de la gestion de Patrimoine, afin d’envisager les tendances à venir à la lumière des résultats électoraux.

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Élections… quelques éléments de réflexion

A l’approche d’élections plus incertaines que jamais, les Éditions Arnaud Franel souhaitent nourrir votre réflexion avec des éléments concrets et des analyses de fond sur les grands thèmes d’actualité. Nous vous proposons de découvrir ou relire une sélection d’articles publiés par nos experts sur le blog du Patrimoine, regroupés par thématiques. Continuer la lecture

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Assemblées Générales de l’ANACOFI 16 mars 2017

Jeudi 16 mars 2017 se tenaient au Carrousel du Louvre à Paris les Assemblées Générales de l’ANACOFI, association nationale des conseillers financiers. Unique structure confédérale de représentation et de défense des intérêts des entreprises indépendantes de la sphère patrimoniale et financière, l’ANACOFI est également un partenaire privilégié des Editions SEFI – Arnaud Franel et nous étions naturellement présents pour l’occasion.  Continuer la lecture

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Pourquoi pas un investissement forestier ?

foretQui n’a pas eu envie de ce type d’investissement qui fleure bon le retour à la terre, le retour aux sources. Le rêve de devenir propriétaire terrien d’une parcelle de bois ou forêt.

Entre nous autant le dire tout de suite : ce n’est pas un investissement de rendement. Mais nous sommes ici dans un placement « plaisir » et de convictions qui reste une valeur refuge de diversification de patrimoine. Continuer la lecture

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La SCI, idéale pour une « maison de famille »

maison-campagne-sci-idealePartager un patrimoine immobilier favorise souvent le maintien d’une cohérence familiale à travers les générations. La maison de famille reste une tradition française puisque notre pays compte selon l’INSEE plus 3 300 000 résidences secondaires. Voyons pourquoi le choix de la SCI est ici encore judicieux…

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