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Antoine de Ravel d'Esclapon

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Réduisez votre plus-value immobilière !

Réduisez votre plus-value immobilière !

En augmentant le prix d’acquisition déclaré du bien immobilier que vous revendez, réduire votre plus-value immobilière vous permettra de réduire également votre impôt. Comment ? Maître Antoine de Ravel d’Esclapon nous explique l’astuce :

Imaginons que vous avez acquis un bien 100 000 € et que vous le revendez 150 000 €. La plus-value brute – et je le dis sans brutalité – est donc de 50 000 €. En prenant sur votre bureau Le Patrimonio vous allez avoir le détail et notamment le taux applicable selon la durée de détention notamment si vos projets sont réalistes (sinon, mieux vaut faire des châteaux en Espagne).

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Antoine de Ravel d'Esclapon

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Vendre une voiture ancienne et fiscalité en cas de plus-value

Vendre une voiture ancienne et fiscalité en cas de plus-value

Les véhicules anciens sont soumis aux mêmes règles fiscales que les objets d’art ou de collection. Ce qui signifie qu’ils peuvent selon les circonstances, être soumis à la fiscalité. De façon générale, lors de la revente d’une voiture personnelle par un particulier, celui-ci est exonéré de taxation sur l’éventuelle plus-value dégagée.  Effectivement, si cela ne découle pas d’une activité habituelle, il n’y a pas de raison autre que commerciale, qui ferait qu’une vente occasionnelle soit imposable. La cession d’un véhicule réalisée dans le cadre d’une gestion de patrimoine privé n’est pas en soi une activité professionnelle et n’est pas soumise ni à l’impôt, ni à la Taxe sur la valeur ajoutée. Continue reading “Vendre une voiture ancienne et fiscalité en cas de plus-value”

Patrice Leleu
25 ans d’expérience dans le domaine bancaire. Conseiller financier puis expert financier et formateur consultant dans un grand groupe bancaire. Conception et dispense de sessions de formation. Domaines de prédilection : financement de l’immobilier, habilitation carte professionnelle assurance, droit bancaire, fiscalité, analyse patrimoniale. Formateur des conseillers spécialisés en immobilier. Auteur d’ouvrages et d’articles dans le domaine de la gestion de patrimoine. Aujourd’hui se consacre à la finance en indépendant.

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Sanctions américaines : l’Europe sous emprise

Sanctions américaines : l’Europe sous emprise

Les sanctions américaines sur les entreprises européennes passent par la prévention du financement bancaire de leurs débouchés commerciaux

 

 

Les sanctions économiques américaines ont démontré qu’elles pouvaient dissuader, de facto, les entreprises européennes de s’ouvrir à de nouveaux partenaires commerciaux non agréés par Washington. Depuis mai 2018, l’Union européenne se voit confrontée à un dilemme entre partenariat commercial historique avec les États-Unis, et l’impossibilité de profiter des débouchés économiques qu’offrent les pays sous sanctions économiques américaines à l’UE qui perd ses parts de marchés au profit d’acteurs commerciaux développant des stratégies pour échapper au radar de l’OFAC (organisme de contrôle financier, dépendant du Département du Trésor des États-Unis.)

Continue reading “Sanctions américaines : l’Europe sous emprise”

Astrid Viaud & Paul Arthur Luzu

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Anticiper ses obsèques avec un contrat approprié

Anticiper ses obsèques avec un contrat approprié

Le contrat obsèques est une véritable réponse aux enjeux de société liés au décès, et à la manière d’en anticiper le bon déroulement et le règlement. Pourquoi souscrire un contrat obsèques ? Quels en sont les avantages ? Pour quelles prestations ?

Ces contrats ont vocation à prendre en charge les frais consécutifs à un décès : prévoir ses obsèques, c’est assurer à ses proches de ne plus rien avoir à régler. Lors d’un décès, les proches doivent prendre de nombreuses décisions dans un délai très court, dans un contexte émotionnel éprouvant avec parfois des choix difficiles à effectuer, pour tout préparer et débloquer des sommes nécessaires aux dépenses funéraires. Ces contrats de prévoyance permettent le financement de ses obsèques en anticipant à la fois les dépenses, et la possibilité de définir ses dernières volontés.

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Patrice Leleu
25 ans d’expérience dans le domaine bancaire. Conseiller financier puis expert financier et formateur consultant dans un grand groupe bancaire. Conception et dispense de sessions de formation. Domaines de prédilection : financement de l’immobilier, habilitation carte professionnelle assurance, droit bancaire, fiscalité, analyse patrimoniale. Formateur des conseillers spécialisés en immobilier. Auteur d’ouvrages et d’articles dans le domaine de la gestion de patrimoine. Aujourd’hui se consacre à la finance en indépendant.

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L’assurance vie, un pilier extrêmement agile

L’assurance vie, un pilier extrêmement agile

En rugby, on a souvent coutume de dire que les « gros » du paquet d’avants, qui assurent la tenue en mêlée, ne sauront pas « galoper » comme les trois quarts pour aller marquer un essai en bout de ligne… ; en assurance vie, c’est autre chose car la solidité n’est absolument pas synonyme d’immobilité.

 

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Thierry Scheur
Il est titulaire d’une maîtrise de sciences économiques et du DESS de gestion et administration des entreprises de l’IAE de Bordeaux. Il a commencé sa carrière dans l’assurance vie en tant que Commercial puis évolue au sein des directions marketing de grandes compagnies. Il intègre le groupe Axa en 1996 et développe des missions en lien avec la distribution. En 2002, il participe à la création de Skandia en France, où il a exercé en tant que directeur de la distribution. Après avoir été Directeur Général d’AVIP (groupe Allianz), il est nommé, en 2008, président directeur général d’April Patrimoine (groupe APRIL). En 2009, il crée sa société de consulting en assurance vie, Cap Ouest, destinée aux fournisseurs et aux distributeurs. En 2015, il rejoint Ageas France (groupe Ageas), en qualité de directeur commercial et marketing et membre du comité de direction. Il quitte le groupe en 2021. Il est reconnu comme un expert en matière de distribution en assurance vie et a conduit de multiples projets de déploiement de plateformes de solutions patrimoniales.

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SCPI, le point pour tout comprendre !

SCPI, le point pour tout comprendre !

De récentes évolutions de classification économique et d’indicateurs techniques impactent les SCPI, avec pour prérogative de permettre aux épargnants de mieux comprendre et de simplifier les comparaisons. Continue reading “SCPI, le point pour tout comprendre !”

Céline Mahinc
Céline Mahinc est chef d’entreprise (Eden Finances), Conseillère en gestion de patrimoine indépendante, Membre de la Commission Entreprise (ANACOFI) ; Responsable organisation et co-organisatrice des » Conférences de l’Entreprise », évènements interprofessionnels sur le financement, le développement et l’accompagnement des entreprises ; Membre de la Commission LMP/LMNP (ANACOFI) ; Administratrice Anacofi Immo et responsable de la formation. Chargée de cours en Grandes Ecoles et Universités. Co auteur d’une étude approfondie sur le crowdfunding immobilier.

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SCPI d’entreprise : de nouvelles lectures pour un nouveau contexte (1/2)

SCPI d’entreprise : de nouvelles lectures pour un nouveau contexte (1/2)

Naturellement, tout le monde s’interroge sur l’impact qu’a ou qu’aura – directement ou indirectement – la pandémie COVID sur les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), avec la crise économique qui se profile derrière la crise sanitaire. Les scénarii possibles : vous en connaissez déjà un certain nombre. Et il y aura immanquablement des surprises, mais d’où viendront-elles ? Continue reading “SCPI d’entreprise : de nouvelles lectures pour un nouveau contexte (1/2)”

Céline Mahinc
Céline Mahinc est chef d’entreprise (Eden Finances), Conseillère en gestion de patrimoine indépendante, Membre de la Commission Entreprise (ANACOFI) ; Responsable organisation et co-organisatrice des » Conférences de l’Entreprise », évènements interprofessionnels sur le financement, le développement et l’accompagnement des entreprises ; Membre de la Commission LMP/LMNP (ANACOFI) ; Administratrice Anacofi Immo et responsable de la formation. Chargée de cours en Grandes Ecoles et Universités. Co auteur d’une étude approfondie sur le crowdfunding immobilier.

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Déclaration d’impôts : qui, quand, comment la faire ?


Déclaration d’impôts : qui, quand, comment la faire ?

Pour certains, le 25 mai est le dernier jour pour remplir sa déclaration de revenus ! La campagne de déclaration d’impôts sur les revenus a débuté le 13 avril et s’achèvera le 8 juin 2023.

Continue reading “Déclaration d’impôts : qui, quand, comment la faire ?”

Patrice Leleu
25 ans d’expérience dans le domaine bancaire. Conseiller financier puis expert financier et formateur consultant dans un grand groupe bancaire. Conception et dispense de sessions de formation. Domaines de prédilection : financement de l’immobilier, habilitation carte professionnelle assurance, droit bancaire, fiscalité, analyse patrimoniale. Formateur des conseillers spécialisés en immobilier. Auteur d’ouvrages et d’articles dans le domaine de la gestion de patrimoine. Aujourd’hui se consacre à la finance en indépendant.

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SCPI : état des lieux en tableaux

SCPI : état des lieux en tableaux

 

 

 

 

 

 

 

Evolutions des collectes de la pierre papier[1]

 

Evolutions des performances de la pierre papier[2]

 

Collecte en M€ par catégorie de SCPI, en 2022[3]

Le taux de distribution

Taux de distribution SCPI d’immobilier d’Entreprise, par catégorie, en 2022
NB : les SCPI d’immobilier résidentiel non fiscal affichent un taux de distribution moyen de 2.79% en 2022

(min 0.51% ; max 5.37%)

POUR ALLER PLUS LOIN :
Vademecum de l’Immobilier 2023

Les arbitrages

Taux de rotation des SCPI en 2022

 

Taux de rotation 2022 des SCPI d’Entreprise
NB : nous avons volontairement sorti les SCPI Alternatif (non significative) qui affichent un taux de 27.22% de réalisé sur le marché secondaire ; 0% de retrait non compensé ; et 0% en attente

 

Taux de rotation 2022/ SCPI à prépondérance bureaux
 

Taux de rotation 2022 / SCPI à prépondérance commerces

 

Taux de rotation 2022 / SCPI à prépondérance hôtels, tourisme et loisirs

La gouvernance produit

Collecte 2022 vs taux de distribution, par SCPI[4]

Par Céline Mahinc

Photo de Mme Céline Mahinc

POUR ALLER PLUS LOIN :
Vademecum de l’Immobilier 2023

 

Sources d’informations complémentaires :
https://www.aspim.fr/

https://www.cbre.fr/

https://www.ieif.fr/

http://fintech.immo/

https://www.msci.com/  BPCE Solutions immobilières

https://www.pierrepapier.fr/

 

[1] Réalisé d’après datas IEIF, ASPIM, FINTECHIMMO

[2] Réalisé selon datas IEIF, ASPIM, FINTECHIMMO

[3] Réalisé d’après datas IEIF, ASPIM

[4] Réalisé selon datas IEFI, ASPIM

Céline Mahinc
Céline Mahinc est chef d’entreprise (Eden Finances), Conseillère en gestion de patrimoine indépendante, Membre de la Commission Entreprise (ANACOFI) ; Responsable organisation et co-organisatrice des » Conférences de l’Entreprise », évènements interprofessionnels sur le financement, le développement et l’accompagnement des entreprises ; Membre de la Commission LMP/LMNP (ANACOFI) ; Administratrice Anacofi Immo et responsable de la formation. Chargée de cours en Grandes Ecoles et Universités. Co auteur d’une étude approfondie sur le crowdfunding immobilier.

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25 ans d’expérience dans le domaine bancaire. Conseiller financier puis expert financier et formateur consultant dans un grand groupe bancaire. Conception et dispense de sessions de formation. Domaines de prédilection : financement de l’immobilier, habilitation carte professionnelle assurance, droit bancaire, fiscalité, analyse patrimoniale. Formateur des conseillers spécialisés en immobilier. Auteur d’ouvrages et d’articles dans le domaine de la gestion de patrimoine. Aujourd’hui se consacre à la finance en indépendant.

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Arnaud Franel Éditions : plus de 30 ans aux côtés des professionnels

Arnaud Franel Éditions : plus de 30 ans aux côtés des professionnels

Depuis plus de 30 ans, Arnaud Franel Éditions travaille aux côtés des experts de la banque, de la finance, de l’assurance et de la gestion de patrimoine, en ayant pour vocation d’assister les professionnels et de former les spécialistes de demain.

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Arnaud Franel Editions

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Réforme des retraites : la décision du Conseil Constitutionnel

Réforme des retraites : la décision du Conseil Constitutionnel

Ce vendredi 14 avril, le Conseil constitutionnel a statué avec une conformité partielle du texte, et a rejeté la demande de référendum. Retour sur une décision controversée. C’est avec cette décision n° 2023-849 DC du 14 avril 2023, que le Conseil constitutionnel s’est prononcé sur la loi de financement rectificative de la sécurité sociale pour 2023. La décision compte 120 paragraphes.

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Patrice Leleu
25 ans d’expérience dans le domaine bancaire. Conseiller financier puis expert financier et formateur consultant dans un grand groupe bancaire. Conception et dispense de sessions de formation. Domaines de prédilection : financement de l’immobilier, habilitation carte professionnelle assurance, droit bancaire, fiscalité, analyse patrimoniale. Formateur des conseillers spécialisés en immobilier. Auteur d’ouvrages et d’articles dans le domaine de la gestion de patrimoine. Aujourd’hui se consacre à la finance en indépendant.

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Convention annuelle de l’Anacofi du 6 avril 2023, nous y étions !

Convention annuelle de l’Anacofi du 6 avril 2023, nous y étions !

Le jeudi 6 avril 2023, la convention annuelle de l’Anacofi (Association nationale des conseillers financiers) s’est tenue au Carrousel du Louvre à Paris.

L’Anacofi est l’unique structure confédérale de représentation et de défense des intérêts des entreprises indépendantes de la sphère patrimoniale et financière. Sa convention annuelle est une opportunité hors du commun pour tous les acteurs de se rencontrer et de faire connaissance, que ce soit sur les stands des exposants ou lors de conférences, comme toujours à l’avant-garde dans le secteur. Continue reading “Convention annuelle de l’Anacofi du 6 avril 2023, nous y étions !”

Arnaud Franel Editions

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[TRIBUNE] Le chèque recrutement : une solution pour soutenir l’emploi ?

[TRIBUNE] Un chèque recrutement pour soutenir l’emploi ?

Dans le contexte actuel de grandes incertitudes, les 2 principaux freins au recrutement des TPE et des PME sont l’erreur de casting et le budget. Pourquoi alors ne pas les aider à limiter les risques avec un chèque recrutement ? Frédérik Cousin, expert en recrutement, avance une proposition qui pourrait révolutionner le marché de l’emploi. Continue reading “[TRIBUNE] Le chèque recrutement : une solution pour soutenir l’emploi ?”

Frédérik Cousin
Passionné par le recrutement depuis plus de quinze ans, il fonde en 2016 le cabinet Refea. Cette agence française de recrutement et d’emploi accompagne les entreprises dans leurs recrutements en leur communiquant des conseils et des stratégies en termes de sécurisation de recrutement. Elle est aussi un acteur pour la formation des professionnels. Cabinet Refea : https://refea.fr/ En parallèle, il est auteur, professeur en techniques de recrutement, spécialiste de la gouvernance et administrateur. Hebdomadairement il tient une "Chronik" vidéo sur l'actualité des RH.

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Comment profiter de la hausse des matières premières ?

Comment profiter de la hausse des matières premières (ou commodities) ?

L’offensive russe en Ukraine a fait flamber, ces derniers mois, l’ensemble des matières premières. Cette crise a une fois encore démontré, si besoin était, l’enjeu qu’elles représentent sur l’échiquier mondial. Dans cet article, vous découvrirez comment investir avec profit dans ce contexte incertain.

Continue reading “Comment profiter de la hausse des matières premières ?”

Charles-Alexandre Houillon

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Concubinage et investissement immobilier : attention aux complications

Concubinage et investissement immobilier : attention aux complications

Maître Antoine de Ravel d’Esclapon, auteur du Patrimonio, nous avertit sur les risques de l’investissement en concubinage.

Imaginez : vous recevez la visite d’un couple de concubins voulant investir dans l’immobilier. En bon professionnel, vous parlez protection en cas de décès. Continue reading “Concubinage et investissement immobilier : attention aux complications”

Antoine de Ravel d'Esclapon

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Investir dans une voiture de collection

Investir dans une voiture de collection

Allez ! Qui, un jour n’a pas rêvé d’une voiture mythique ? Mais faut-il pour autant investir en achetant une voiture de collection ? Il y a bien des avantages et des inconvénients. C’est l’espoir d’une belle opportunité de rendement, à condition de connaître à minima le marché.

 Investir : une bonne idée ?

C’est d’abord une histoire de passionné. Pour certains la passion est venue jeune, et aujourd’hui elle devient réalisable. Pour d’autres, le temps, et les moyens éveillent l’idée d’une voiture hors norme, ou encore une voiture représentant un mythe de sa jeunesse.

Pour autant une telle voiture peut se révéler un gouffre financier, même si en parallèle elle apparait comme un objet de luxe. Une étude de KnightFrank mettait en avant l’investissement en voiture de collection comme le plus « bankable » de la décennie. Même si d’autres placements ayant trait au luxe supplantent la voiture, elle se tient bien. Mais prudence, toute voiture ancienne n’est pas considérée comme une voiture de collection. Continue reading “Investir dans une voiture de collection”

Patrice Leleu
25 ans d’expérience dans le domaine bancaire. Conseiller financier puis expert financier et formateur consultant dans un grand groupe bancaire. Conception et dispense de sessions de formation. Domaines de prédilection : financement de l’immobilier, habilitation carte professionnelle assurance, droit bancaire, fiscalité, analyse patrimoniale. Formateur des conseillers spécialisés en immobilier. Auteur d’ouvrages et d’articles dans le domaine de la gestion de patrimoine. Aujourd’hui se consacre à la finance en indépendant.

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Les comptes successoraux

Les comptes successoraux

Maître Antoine de Ravel d’Esclapon, auteur du Patrimonio, nous transmet son expérience pour comprendre la complexité des comptes successoraux.

Au jour du décès, les successibles (héritiers, légataires, attributaires…) sont titulaires de droits, soit sur des biens soit sur des quotités, dans le patrimoine du défunt. Mais assez rapidement un enchevêtrement va apparaître. Continue reading “Les comptes successoraux”

Antoine de Ravel d'Esclapon

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Sport en entreprise : comment fait-on avec l’Urssaf ?

Sport en entreprise : comment fait-on avec l’Urssaf ?

Pour l’Urssaf, un avantage en nature est constitué par la fourniture d’un bien ou d’un service d’un employeur à ses salariés, ce qui permet à ces derniers de faire l’économie de frais qu’ils auraient dû normalement supporter. La mise à disposition peut être gratuite ou moyennant une participation financière du salarié, inférieure au prix normalement pratiqué concernant un bien ou service similaire. L’avantage en nature est alors soumis à l’ensemble des cotisations sociales. Cette définition est relativement simple et permet à l’Urssaf d’appréhender beaucoup de situations.

Continue reading “Sport en entreprise : comment fait-on avec l’Urssaf ?”

Thibault Ngo Ky
Avocat au Barreau de Paris, il a occupé les fonctions de juriste à l’ACOSS, l’organisme de tutelle des URSSAF. Il a enseigné à l’école nationale supérieure de Sécurité sociale de Saint-Etienne (école de formation des directeurs URSSAF). Depuis plus de 10 ans, il enseigne à l’université de droit de Paris 1 dans le Master 2 Droit de la protection sociale d’entreprise. Expert du sujet, il intervient régulièrement lors de colloques et de formations portant sur le contrôle Urssaf. Ses clients sont de grandes entreprise, qu’il accompagne à l’occasion de contentieux à fort enjeux financiers ou qu’il conseille concernant des problématiques liées aux cotisations et contributions sociales.

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Faux agent immobilier : comment les démasquer ?

Faux agent immobilier : comment les démasquer ?

Maître Antoine de Ravel d’Esclapon, l’auteur du Patrimonio nous partage son expérience pour apprendre à démasquer les faux agents immobiliers.

Un couple me confie le soin de sa première acquisition immobilière. Dès nos premiers échanges, ils me précisent que la négociation s’est faite directement avec les propriétaires aidés par leur meilleur ami. Continue reading “Faux agent immobilier : comment les démasquer ?”

Antoine de Ravel d'Esclapon

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Conseiller en gestion de patrimoine : les erreurs à éviter

Conseiller en gestion de patrimoine : les erreurs à éviter

Prenez de bonnes résolutions avec Maître Antoine de Ravel d’Esclapon. L’auteur du Patrimonio nous dévoile les erreurs à ne pas faire lorsqu’on est Conseiller en gestion de patrimoine (CGP).

Dernièrement, j’ai croisé une charmante CGP que j’avais connue à ses débuts. Elle s’est reconvertie totalement. L’échec est total. Je me suis alors posé la question : en accompagnant gracieusement des CGPs au quotidien, quelles sont les causes d’explication des réussites et échecs des uns et des autres ? J’ai déjà dégagé quelques piste pour échouer rapidement.
Continue reading “Conseiller en gestion de patrimoine : les erreurs à éviter”

Antoine de Ravel d'Esclapon

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