Un blog des Éditions Arnaud Franel, éditeurs de La collection Vademecum.
le blog de la gestion de patrimoine
Vademecum du Patrimoine
Maître Antoine de Ravel d’Esclapon, auteur du Patrimonio, nous explique de quelle manière les impôts se retrouvent impactés par l’inflation.
Continue reading “Pourquoi l’inflation augmente-t-elle nos impôts ?”
En augmentant le prix d’acquisition déclaré du bien immobilier que vous revendez, réduire votre plus-value immobilière vous permettra de réduire également votre impôt. Comment ? Maître Antoine de Ravel d’Esclapon nous explique l’astuce :
Imaginons que vous avez acquis un bien 100 000 € et que vous le revendez 150 000 €. La plus-value brute – et je le dis sans brutalité – est donc de 50 000 €. En prenant sur votre bureau Le Patrimonio vous allez avoir le détail et notamment le taux applicable selon la durée de détention notamment si vos projets sont réalistes (sinon, mieux vaut faire des châteaux en Espagne).
Les véhicules anciens sont soumis aux mêmes règles fiscales que les objets d’art ou de collection. Ce qui signifie qu’ils peuvent selon les circonstances, être soumis à la fiscalité. De façon générale, lors de la revente d’une voiture personnelle par un particulier, celui-ci est exonéré de taxation sur l’éventuelle plus-value dégagée. Effectivement, si cela ne découle pas d’une activité habituelle, il n’y a pas de raison autre que commerciale, qui ferait qu’une vente occasionnelle soit imposable. La cession d’un véhicule réalisée dans le cadre d’une gestion de patrimoine privé n’est pas en soi une activité professionnelle et n’est pas soumise ni à l’impôt, ni à la Taxe sur la valeur ajoutée. Continue reading “Vendre une voiture ancienne et fiscalité en cas de plus-value”
Les sanctions américaines sur les entreprises européennes passent par la prévention du financement bancaire de leurs débouchés commerciaux
Les sanctions économiques américaines ont démontré qu’elles pouvaient dissuader, de facto, les entreprises européennes de s’ouvrir à de nouveaux partenaires commerciaux non agréés par Washington. Depuis mai 2018, l’Union européenne se voit confrontée à un dilemme entre partenariat commercial historique avec les États-Unis, et l’impossibilité de profiter des débouchés économiques qu’offrent les pays sous sanctions économiques américaines à l’UE qui perd ses parts de marchés au profit d’acteurs commerciaux développant des stratégies pour échapper au radar de l’OFAC (organisme de contrôle financier, dépendant du Département du Trésor des États-Unis.)
Continue reading “Sanctions américaines : l’Europe sous emprise”
Le contrat obsèques est une véritable réponse aux enjeux de société liés au décès, et à la manière d’en anticiper le bon déroulement et le règlement. Pourquoi souscrire un contrat obsèques ? Quels en sont les avantages ? Pour quelles prestations ?
Ces contrats ont vocation à prendre en charge les frais consécutifs à un décès : prévoir ses obsèques, c’est assurer à ses proches de ne plus rien avoir à régler. Lors d’un décès, les proches doivent prendre de nombreuses décisions dans un délai très court, dans un contexte émotionnel éprouvant avec parfois des choix difficiles à effectuer, pour tout préparer et débloquer des sommes nécessaires aux dépenses funéraires. Ces contrats de prévoyance permettent le financement de ses obsèques en anticipant à la fois les dépenses, et la possibilité de définir ses dernières volontés.
Continue reading “Anticiper ses obsèques avec un contrat approprié”
En rugby, on a souvent coutume de dire que les « gros » du paquet d’avants, qui assurent la tenue en mêlée, ne sauront pas « galoper » comme les trois quarts pour aller marquer un essai en bout de ligne… ; en assurance vie, c’est autre chose car la solidité n’est absolument pas synonyme d’immobilité.
Continue reading “L’assurance vie, un pilier extrêmement agile”
De récentes évolutions de classification économique et d’indicateurs techniques impactent les SCPI, avec pour prérogative de permettre aux épargnants de mieux comprendre et de simplifier les comparaisons. Continue reading “SCPI, le point pour tout comprendre !”
Naturellement, tout le monde s’interroge sur l’impact qu’a ou qu’aura – directement ou indirectement – la pandémie COVID sur les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), avec la crise économique qui se profile derrière la crise sanitaire. Les scénarii possibles : vous en connaissez déjà un certain nombre. Et il y aura immanquablement des surprises, mais d’où viendront-elles ? Continue reading “SCPI d’entreprise : de nouvelles lectures pour un nouveau contexte (1/2)”
Pour certains, le 25 mai est le dernier jour pour remplir sa déclaration de revenus ! La campagne de déclaration d’impôts sur les revenus a débuté le 13 avril et s’achèvera le 8 juin 2023.
Continue reading “Déclaration d’impôts : qui, quand, comment la faire ?”
| Evolutions des collectes de la pierre papier[1] |
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| Evolutions des performances de la pierre papier[2] |
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| Collecte en M€ par catégorie de SCPI, en 2022[3] |
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| Taux de distribution SCPI d’immobilier d’Entreprise, par catégorie, en 2022 |
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| NB : les SCPI d’immobilier résidentiel non fiscal affichent un taux de distribution moyen de 2.79% en 2022
(min 0.51% ; max 5.37%) |
POUR ALLER PLUS LOIN :
Vademecum de l’Immobilier 2023
| Taux de rotation des SCPI en 2022 |
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| Taux de rotation 2022 des SCPI d’Entreprise |
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| NB : nous avons volontairement sorti les SCPI Alternatif (non significative) qui affichent un taux de 27.22% de réalisé sur le marché secondaire ; 0% de retrait non compensé ; et 0% en attente |
| Taux de rotation 2022/ SCPI à prépondérance bureaux |
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Taux de rotation 2022 / SCPI à prépondérance commerces |
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Taux de rotation 2022 / SCPI à prépondérance hôtels, tourisme et loisirs |
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| Collecte 2022 vs taux de distribution, par SCPI[4] |
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Par Céline Mahinc
POUR ALLER PLUS LOIN :
Vademecum de l’Immobilier 2023
| Sources d’informations complémentaires : |
| https://www.aspim.fr/
https://www.msci.com/ BPCE Solutions immobilières |
[1] Réalisé d’après datas IEIF, ASPIM, FINTECHIMMO
[2] Réalisé selon datas IEIF, ASPIM, FINTECHIMMO
[3] Réalisé d’après datas IEIF, ASPIM
[4] Réalisé selon datas IEFI, ASPIM
Le Conseil constitutionnel rejette la deuxième demande de référendum d’initiative partagée.
Continue reading “Réforme des retraites : nouveau rejet du Référendum d’Initiative Partagée (RIP)”
Arnaud Franel Éditions : plus de 30 ans aux côtés des professionnelsDepuis plus de 30 ans, Arnaud Franel Éditions travaille aux côtés des experts de la banque, de la finance, de l’assurance et de la gestion de patrimoine, en ayant pour vocation d’assister les professionnels et de former les spécialistes de demain.
Continue reading “Arnaud Franel Éditions : plus de 30 ans aux côtés des professionnels”
Réforme des retraites : la décision du Conseil ConstitutionnelCe vendredi 14 avril, le Conseil constitutionnel a statué avec une conformité partielle du texte, et a rejeté la demande de référendum. Retour sur une décision controversée. C’est avec cette décision n° 2023-849 DC du 14 avril 2023, que le Conseil constitutionnel s’est prononcé sur la loi de financement rectificative de la sécurité sociale pour 2023. La décision compte 120 paragraphes.
Continue reading “Réforme des retraites : la décision du Conseil Constitutionnel”
Convention annuelle de l’Anacofi du 6 avril 2023, nous y étions !Le jeudi 6 avril 2023, la convention annuelle de l’Anacofi (Association nationale des conseillers financiers) s’est tenue au Carrousel du Louvre à Paris.
L’Anacofi est l’unique structure confédérale de représentation et de défense des intérêts des entreprises indépendantes de la sphère patrimoniale et financière. Sa convention annuelle est une opportunité hors du commun pour tous les acteurs de se rencontrer et de faire connaissance, que ce soit sur les stands des exposants ou lors de conférences, comme toujours à l’avant-garde dans le secteur. Continue reading “Convention annuelle de l’Anacofi du 6 avril 2023, nous y étions !”
[TRIBUNE] Un chèque recrutement pour soutenir l’emploi ?Dans le contexte actuel de grandes incertitudes, les 2 principaux freins au recrutement des TPE et des PME sont l’erreur de casting et le budget. Pourquoi alors ne pas les aider à limiter les risques avec un chèque recrutement ? Frédérik Cousin, expert en recrutement, avance une proposition qui pourrait révolutionner le marché de l’emploi. Continue reading “[TRIBUNE] Le chèque recrutement : une solution pour soutenir l’emploi ?”
Comment profiter de la hausse des matières premières (ou commodities) ?L’offensive russe en Ukraine a fait flamber, ces derniers mois, l’ensemble des matières premières. Cette crise a une fois encore démontré, si besoin était, l’enjeu qu’elles représentent sur l’échiquier mondial. Dans cet article, vous découvrirez comment investir avec profit dans ce contexte incertain.
Maître Antoine de Ravel d’Esclapon, auteur du Patrimonio, nous avertit sur les risques de l’investissement en concubinage.
Imaginez : vous recevez la visite d’un couple de concubins voulant investir dans l’immobilier. En bon professionnel, vous parlez protection en cas de décès. Continue reading “Concubinage et investissement immobilier : attention aux complications”
Allez ! Qui, un jour n’a pas rêvé d’une voiture mythique ? Mais faut-il pour autant investir en achetant une voiture de collection ? Il y a bien des avantages et des inconvénients. C’est l’espoir d’une belle opportunité de rendement, à condition de connaître à minima le marché.
C’est d’abord une histoire de passionné. Pour certains la passion est venue jeune, et aujourd’hui elle devient réalisable. Pour d’autres, le temps, et les moyens éveillent l’idée d’une voiture hors norme, ou encore une voiture représentant un mythe de sa jeunesse.
Pour autant une telle voiture peut se révéler un gouffre financier, même si en parallèle elle apparait comme un objet de luxe. Une étude de KnightFrank mettait en avant l’investissement en voiture de collection comme le plus « bankable » de la décennie. Même si d’autres placements ayant trait au luxe supplantent la voiture, elle se tient bien. Mais prudence, toute voiture ancienne n’est pas considérée comme une voiture de collection. Continue reading “Investir dans une voiture de collection”
Maître Antoine de Ravel d’Esclapon, auteur du Patrimonio, nous transmet son expérience pour comprendre la complexité des comptes successoraux.
Au jour du décès, les successibles (héritiers, légataires, attributaires…) sont titulaires de droits, soit sur des biens soit sur des quotités, dans le patrimoine du défunt. Mais assez rapidement un enchevêtrement va apparaître. Continue reading “Les comptes successoraux”
Pour l’Urssaf, un avantage en nature est constitué par la fourniture d’un bien ou d’un service d’un employeur à ses salariés, ce qui permet à ces derniers de faire l’économie de frais qu’ils auraient dû normalement supporter. La mise à disposition peut être gratuite ou moyennant une participation financière du salarié, inférieure au prix normalement pratiqué concernant un bien ou service similaire. L’avantage en nature est alors soumis à l’ensemble des cotisations sociales. Cette définition est relativement simple et permet à l’Urssaf d’appréhender beaucoup de situations.
Continue reading “Sport en entreprise : comment fait-on avec l’Urssaf ?”
Maître Antoine de Ravel d’Esclapon, l’auteur du Patrimonio nous partage son expérience pour apprendre à démasquer les faux agents immobiliers.
Un couple me confie le soin de sa première acquisition immobilière. Dès nos premiers échanges, ils me précisent que la négociation s’est faite directement avec les propriétaires aidés par leur meilleur ami. Continue reading “Faux agent immobilier : comment les démasquer ?”
L’auteur du Patrimonio décortique la clause d’agrément, insérée régulièrement dans les statuts de société ou les pactes d’actionnaires.
Prenez de bonnes résolutions avec Maître Antoine de Ravel d’Esclapon. L’auteur du Patrimonio nous dévoile les erreurs à ne pas faire lorsqu’on est Conseiller en gestion de patrimoine (CGP).
Dernièrement, j’ai croisé une charmante CGP que j’avais connue à ses débuts. Elle s’est reconvertie totalement. L’échec est total. Je me suis alors posé la question : en accompagnant gracieusement des CGPs au quotidien, quelles sont les causes d’explication des réussites et échecs des uns et des autres ? J’ai déjà dégagé quelques piste pour échouer rapidement.
Continue reading “Conseiller en gestion de patrimoine : les erreurs à éviter”
