DDA, DCI et ALUR : mettre à jour ses formations réglementaires Il ne reste qu’un peu moins de deux mois pour mettre à jour ses formations réglementaires !
Un blog des Éditions Arnaud Franel, éditeurs de La collection Vademecum.
le blog de la gestion de patrimoine
Vademecum du Patrimoine
Catégorie : Gestion de patrimoine
L’accompagnement patrimonial des entrepreneurs
L’accompagnement patrimonial des entrepreneurs Les entrepreneurs méritent un accompagnement patrimonial spécifique. Tout particulièrement parce que ce type de client prendra souvent des risques plus élevés et que, d’autre part, sa défaillance entraîne également des risques importants.
Projets patrimoniaux : 3 étapes pour mieux les gérer
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Projets patrimoniaux : 3 étapes pour mieux les gérer Comme vous le savez, certains conseillers patrimoniaux se considèrent comme des vendeurs d’actifs patrimoniaux comme on vendrait une cravate, une centrale nucléaire ou un écrase limace.
Les servitudes : comment les anticiper pour optimiser la valorisation future ?
Les servitudes : comment les anticiper pour optimiser la valorisation future ? Voici une situation récurrente : un client se porte acquéreur d’un joli foncier à construire. Il souhaite y faire édifier sa future résidence principale, mais il aimerait également y construire plusieurs biens locatifs.
La double mesure de l’administration fiscale rejetée par le juge
La double mesure de l’administration fiscale rejetée par le juge ! Un client souhaite réaliser l’optimisation de son patrimoine, notamment foncier. Je préconise assez facilement la société civile car elle est la forme la plus souple et la moins fiscalisée des sociétés.
Déclaration de vos biens immobiliers
Déclaration de vos biens immobiliers Initialement prévu jusqu’au 30 juin, le délai pour effectuer la déclaration vos biens immobiliers est rallongé d’un mois. Vous avez désormais jusqu’au 31 juillet pour transmettre votre déclaration.
Usufruit sur cryptos : mon régime minceur
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Usufruit sur cryptos : mon régime minceur Puis-je envisager un démembrement (usufruit et nue-propriété donc) sur une crypto-monnaie (bitcoin…) ? La réponse est affirmative car le droit appréhende tous les actifs patrimoniaux, notamment dans une succession. Mais alors le démembrement consiste en un usufruit de droit commun ou un quasi-usufruit ? Quel régime ? Il existe […]
Concubinage et investissement immobilier : attention aux complications
Concubinage et investissement immobilier : attention aux complications Maître Antoine de Ravel d’Esclapon, auteur du Patrimonio, nous avertit sur les risques de l’investissement en concubinage. Imaginez : vous recevez la visite d’un couple de concubins voulant investir dans l’immobilier. En bon professionnel, vous parlez protection en cas de décès.
Les comptes successoraux
Les comptes successoraux Maître Antoine de Ravel d’Esclapon, auteur du Patrimonio, nous transmet son expérience pour comprendre la complexité des comptes successoraux. Au jour du décès, les successibles (héritiers, légataires, attributaires…) sont titulaires de droits, soit sur des biens soit sur des quotités, dans le patrimoine du défunt. Mais assez rapidement un enchevêtrement va apparaître.
Faux agent immobilier : comment les démasquer ?
Faux agent immobilier : comment les démasquer ? Maître Antoine de Ravel d’Esclapon, l’auteur du Patrimonio nous partage son expérience pour apprendre à démasquer les faux agents immobiliers. Un couple me confie le soin de sa première acquisition immobilière. Dès nos premiers échanges, ils me précisent que la négociation s’est faite directement avec les propriétaires […]
Conseiller en gestion de patrimoine : les erreurs à éviter
Conseiller en gestion de patrimoine : les erreurs à éviter Prenez de bonnes résolutions avec Maître Antoine de Ravel d’Esclapon. L’auteur du Patrimonio nous dévoile les erreurs à ne pas faire lorsqu’on est Conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Dernièrement, j’ai croisé une charmante CGP que j’avais connue à ses débuts. Elle s’est reconvertie totalement. L’échec est […]
Rédiger un contrat : les formules magiques
Rédiger un contrat : les formules magiques Une bonne gestion de patrimoine passe nécessairement par une bonne maitrise du droit. Maître Antoine de Ravel d’Esclapon démystifie les « formules magiques » du droit français. Le Droit est-il magique ? Pour être efficace, le Droit impose-t-il des formules magiques ou encore sacramentelles ?
Pourquoi l’inflation augmente-t-elle nos impôts ?
Pourquoi l’inflation augmente-t-elle nos impôts ? Maître Antoine de Ravel d’Esclapon, auteur du Patrimonio, nous explique de quelle manière les impôts se retrouvent impactés par l’inflation.
Réduisez votre plus-value immobilière !
Réduisez votre plus-value immobilière ! En augmentant le prix d’acquisition déclaré du bien immobilier que vous revendez, réduire votre plus-value immobilière vous permettra de réduire également votre impôt. Comment ? Maître Antoine de Ravel d’Esclapon nous explique l’astuce : Imaginons que vous avez acquis un bien 100 000 € et que vous le revendez 150 […]
La vente de la nue-propriété de son logement
La vente de la nue-propriété de son logement La vente de la nue-propriété est un dispositif qui permet de vendre son appartement ou sa maison aujourd’hui tout en continuant à l’occuper toute sa vie durant, en gardant l’usufruit. Une opération en nue-propriété apparait comme une solution pour rester chez soi tout en percevant un capital […]